工行西和支行成功拦截一起养老诈骗事件

2026-10-28 17:48

近日，两名老年客户急匆匆来到中国工商银行陇南西和支行营业室，“麻烦你们快点帮我们升级银行卡，儿子准备在新疆买房子，这20万首付款不付的话就要错过这次的团购优惠了！”大堂经理本着严谨负责、风险前置的服务原则，细致核对资金用途、转账详情、业务办理缘由等细节。在沟通过程中，工作人员察觉到老人表述含糊、信息前后矛盾，存在明显异常。
为进一步确认情况，大堂经理当即建议老人现场致电儿子核实全部事宜。电话接通后，听筒内人员为陕西口音，在通话期间反复催促老人尽快完成银行卡升级，对购房款来源、转账时间等关键信息避而不谈。当工作人员严肃询问其与老人的亲属关系时，对方竟谎称是老人的邻居，种种可疑迹象彻底印证了工作人员的反诈预判，判定两位老人极有可能遭遇电信网络诈骗。
为避免引起老人恐慌、防止其私下再次操作转账，大堂经理第一时间稳住老人情绪，耐心安抚并引导两位老人至营业室休息区落座，全程贴身陪伴、耐心沟通。同时，迅速将该可疑反诈情况上报网点现场管理人员。运营主管高度重视，即刻梳理事件细节、登记相关信息，第一时间联动当地反诈中心，详细反馈本次可疑诈骗线索及客户情况。
不久后，反诈中心工作人员抵达现场，与网点工作人员一同耐心开导、细致询问两位老人。经深入沟通了解到，两位老人此前轻信网络虚假宣传，私自下载了名为“全面振兴”的不明APP。该平台内所谓“授课老师”虚构国家惠民政策，谎称存在乡村振兴专项高额补贴福利，老人可申领20万元国家补贴，同时设置诈骗套路，要求老人先行缴纳400元税款方可提现补贴，并虚假告知必须将银行卡升级为一类卡，否则无法领取专项补贴。两位老年客户风险防范意识薄弱，对陌生APP的虚假政策深信不疑，便急忙前往银行办理银行卡升级业务，险些落入诈骗分子圈套，造成大额财产损失。
随后，反诈中心工作人员结合本次真实案例，为两位老人开展了针对性的反诈科普宣讲，详细拆解“国家项目补贴、先缴税再领款、升级银行卡返利”等典型养老诈骗套路。明确告知老人，所有宣称高额国家补贴、专属惠民福利的陌生APP均为诈骗平台，正规国家政策补贴绝不会通过非官方APP发放，更不会要求群众先行缴费、升级卡片、实名转账。同时反复叮嘱老人，坚决不从非正规应用商店下载陌生软件，不随意泄露个人身份证、银行卡、手机号

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